長岡FP事務所では、一般家庭の方向けに、無料FP相談を行っております。
実際に相談するまでの流れをご説明します。
まずは予約を入れましょう
無料FP相談はご予約を入れるところから始まります。
予約前に不明点がある場合は、お問合せフォームよりご相談ください。
相談料金の詳細を確認したらご予約をお願いします。土日、祝日は大変込み合います。余裕を持った日程をお知らせください。
ご予約の際には当社のプライバシーポリシーを熟読し同意をお願いします。
住宅メーカーの営業社員からのご紹介がある場合は、営業社員に予約を依頼してください。
相談する場所を確認
相談する場所はご希望に合わせます。
- ご自宅
- 弊社オフィス、またはその近隣の会議室
- 住宅メーカーのオフィスや展示場
- ご自宅近隣の貸会議室（当社で場所を確保します）
などが一般的です。
プライバシー保護のため、カフェなどのオープンスペースは避けて頂くようお願いします。
面談相談が可能な地域
当社のファイナンシャルプランナーが面談できる地域は、以下の通りです。
- 東京都
- 神奈川県
- 千葉県
- 埼玉県
- 青森県
- 岩手県
- 宮城県
その他の地域の場合、ZOOMによるオンライン相談をお受けしています。
当日までに準備するもの
限られた時間を有効に使うため、当日までに以下のものをご準備ください。
- 源泉徴収票
- 家計簿・家計簿アプリ（ない場合は不要です）
- 預貯金、投資残高などの金融資産の明細
- 自動車ローンやフリーローンなどの債務の明細
- ねんきん定期便（ない場合は不要です）
- 生命保険・自動車保険の内容が分かるもの（証券など）
- 住宅メーカーの資金計画書（見積り）
ない場合は、ご用意は不要です。
オンライン相談の場合は、事前にZOOMのインビテーションをメールにてお送りいたします。前もってZOOMアプリのダウンロードと設定を済ませておいてください。
いよいよ最初の面談
初回の面談は２時間程度になります。
現状のヒアリング、アドバイス、家計の未来予想図を試算、情報のご提供などを行っていきます。
解決すべき問題点、課題を明確にしていきます。
恥ずかしがる必要はありません。抱えている不安や問題点を率直に教えてください。
2回目の面談
初回面談で明確になった問題点の、解決策を考えていきます。
住宅の予算などがはっきりしてきます。それに伴い、住宅メーカーの選択肢が絞られてきます。
また住宅を購入したあとのリスクも明確になります。生命保険などの見直しが必要な場合はご提案いたします。
現在の問題点と解決策について報告書の形でお渡しいたします。報告書は紙またはPDFの形式です。
生命保険の見直し
一度の相談会は2回面談で一度終了になります。
相談料金のお支払いはありません。無料です。
生命保険の見直しをご希望される場合は、3回目以降の面談へと続きます。
住宅の契約まで継続した相談
2回のライフプラン相談後も、予算の調整と確認、団体信用生命保険（団信）や住宅ローン選びなど、相談したいことが増えるはずです。
継続した相談も積極的にご依頼ください。
この場合も、料金は無料です。
家の引き渡し
家の引き渡し日までに火災保険の加入が必要です。
当社でもご加入が可能ですので、お見積りのご依頼をお願いします。
継続相談
家が引き渡しされたら、新居での生活がスタートします。
同時に住宅ローンの返済が始まります。
実際に生活してみて、家計のやりくりについて不安に思うこともあるでしょう。
家計の定期健診のように、一年に一回などのペースでライフプラン相談をご依頼ください。
